CJ제일제당 주가 전망 및 분석(배당, 의도 주가)
오늘은 은행주금리 금융주인 신한지주에 대해 조사해 보도록 하겠습니다. 신한지주는 은행, 카드사, 보험사 등의 금융기관을 자회사로 보유한 금융 지주회사로써 종속기업에 대한 지배 및 경영관리, 자금지원 같은 것을 주사업으로 영위하고 있습니다. 핵심 종속기업으로는 신한은행, 신한카드, 신한금융투자, 신한생명, 신한캐피탈, 제주은행, 오렌지라이프생명보험 등이 있습니다. 은행, 카드, 보험, 증권 등의 다채로운 사업영역을 확보하고있는 가운데 우량한 자산건전결과 밸런스 잡힌 포트폴리오로 높은 이윤 안정성을 보여주고 있습니다.
차트 평가 A 등급
1 주가 평가 2 거래량 평가 3 특이사항 4 종합평가 CJ제일제당은 식품부문 외형성장과 바이오부문 수익성 성장률 Mix 효피로누적 주가가 큰 폭으로 상승한 뒤 횡보하며 시간 및 가격 조정을 거치고 있습니다. 하지만 글로벌 시장 폭락에도 하락폭을 제한하고 있으며 이는 4년 연속 외형, 수익성 입장에서 모두 고성장을 기록하고 있는 바이오 사업부의 역할이 큰 것으로 예측하고 있습니다. 귀중한 지지선인 350,000원을 이탈하지 않는다면 장기 이평선 224일선을 밟고 천천히 우상향 추세로 전환될 가능성이 높아 보입니만 현재 최악으로 글로벌 시장 상황을 감안하여 지지선 굳건히 이탈 시 280,000300,000원 지지 여부를 확인해야 될 수도 있습니다.
월중 마진 정체. 4분기 NIM 개조 폭은 3분기 수준을 하회할 듯
2분기에 경쟁사 은행들 대비 크게 선방했던 요구불예금은 3분기에 는 9.5%나 감소. 금융당국의 예대금리차 인하 압박에 따른 대 출금리 인하와 조달코스트 상승 요인 등에 따라 7~9월 월중 NIM이 6월 수준에서 크게 벗어나지 못하고 있어 4분기 NIM 개조 폭은 2~3bp에 그칠 공산이 크다고 판단. 그리고 LCR비율이 유가증권시장 변동성 확대 과정에서 상당폭 하락해 2분기의 98.1%에서 3분기에는 93%대로 낮아짐. LCR 규범 복구 조치가 유예되기는 했지만 향후 상향 과정에서 마진 압박 요인으 로 작용될 수 밖에 없을 전망. 서울시 1·2금고에 모두 선정된 데다.
하나금융지주 재무분석
실적 다음으로 하나금융지주 실적 추이를 살펴보면, 2021년에는 대폭 감소한 것으로 보이며, 그럼에도 2021년 영업이윤 및 당기순이익이 2020년 대비 증가했던 것은 충당금적립액을 기존 8,000억 원 대에서 5,000억 원 대로 덜 쌓았던 것이 영향을 준 것으로 보입니다. 2022년에는 같은 방식으로 5,000억 원 정도를 적립했다고 알려져 있으며, 이로 인해 차이나는 금융조직 대비 영업이익과 당기순이익이 일관되게 늘리는 흐름을 만들어왔어요.
아무래도 하나금융지주는 KB금융, 신한금융그룹, 우리금융과는 같지 않게 회계적인 실적을 결과 지표로 삼는 듯한 느낌이 듭니다. (다만, 충당금은 향후 환입된다는 점에서 일섬세한 회계적 인식분인데, 적게 적립하면 상대적으로 차이나는 기업보다. 위험 상황 상태에 대한 대비가 적다는 뜻이기도 합니다.
실작은 내용면에서 대략 밋밋. 자본비율과 수급 여건은 양호
실작은 예상을 소폭 상회했지만 여유롭지 못한 topline
소제목 신한지주에 대한 매도의견 매수와 목표주가 50,000원을 유지. 3분기 순익은 전분기대비 20.8 증가한 약 1.6조원으로 전망 치를 소폭 상회. 다만 이는 신한투자 사옥 매각익 4,440억원 등 영업외이윤 5,000억원 일어나다 때문으로 비이자이익이 예상보다. 부진해 총영업이익은 전분기보다.
감소하는 등 topline은 만족스러운 수준은 아니었습니다. 은행 NIM은 5bp 상승했지만 비 은행 마진 하락으로 조직 NIM은 2bp 상승에 그쳤고, 원화대 출성장률도 0.7%에 불과해 순이자이익은 3.2조원으로 3.0% 증가. 반면 조직 수수료이익은 전분기보다.
Weak Point
1 은행, 금융업 특성상 변화와 혁신을 기대하기 힘들어 시장은 은행주에 고 프리미엄을 부여하지 않음 재무, 차트, 수급 분석과 주가 전망에 대한 강점과 약점을 분석한 결과를 토대로 목표가를 산출하기 때문 실제로 목표가에 도달할 가능성이 높습니다. 허황된 목표가는 제시하지 않습니다. 우리금융지주 1차 목표가 15,500원 우리금융지주 2차 목표가 18,000원 제 평가 내용은 참고만 해주시길 바라며 투자의 결과는 오로지 투자한 본인의 책임입니다.
즐겁고 성취하는 투자가 되시길 바랍니다. 아래 우리금융지주 관련된 종목들의 분석글 링크를 올려놓았으니 참고하시기 바랍니다.
자주 묻는 질문
차트 평가 A 등급
1 주가 평가 2 거래량 평가 3 특이사항 4 종합평가 CJ제일제당은 식품부문 외형성장과 바이오부문 수익성 성장률 Mix 효피로누적 주가가 큰 폭으로 상승한 뒤 횡보하며 시간 및 가격 조정을 거치고 있습니다 자세한 내용은 본문을 참고하세요.
월중 마진 정체. 4분기 NIM 개조 폭은 3분기 수준을 하회할
2분기에 경쟁사 은행들 대비 크게 선방했던 요구불예금은 3분기에 는 9 자세한 내용은 본문을 참고 해주시기 바랍니다.
월중 마진 정체. 4분기 NIM 개조 폭은 3분기 수준을
실적 다음으로 하나금융지주 실적 추이를 살펴보면, 2021년에는 대폭 감소한 것으로 보이며, 그럼에도 2021년 영업이윤 및 당기순이익이 2020년 대비 증가했던 것은 충당금적립액을 기존 8,000억 원 대에서 5,000억 원 대로 덜 쌓았던 것이 영향을 준 것으로 보입니다 더 알고싶으시면 본문을 클릭해주세요.
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